Qu'est-ce
qu'un conseiller en sécurité financière?
Un conseiller en
sécurité financière est un professionnel qui peut analyser la
situation financière de ses clients afin de les accompagner dans leur
cheminement vers une croissance de leur patrimoine tout en protégeant leurs
actifs financiers. Indépendant ou rattaché à un cabinet, il peut offrir divers
services et produits d'assurance comme des assurances vie, assurances
invalidité, assurances maladies graves, entre autres, et ainsi que certains
produits financiers comme des rentes ou encore des fonds distincts.
Il doit être
pourvu de certaines qualités qui s'avèrent essentielles à sa réussite
professionnelle, mais également à la réussite financière de sa clientèle. Être
sociable, à l'écoute et être un bon communicateur tout en portant une attention
particulière aux besoins des autres sont des qualités primordiales.
Où
travaille le conseiller en sécurité financière?
Il est
généralement rattaché à un cabinet d'assurances dont il offrira les produits à
sa clientèle. Certains conseillers en sécurité financière sont indépendants.
Avec
quelle clientèle peut-il travailler?
Il est possible
de travailler avec un large éventail de clients, allant du jeune étudiant, en
passant par le professionnel établi et la jeune famille en accumulation de
patrimoine, jusqu'au retraité qui tient à prolonger ses économies le plus
longtemps possible.
Quelles
sont les qualifications?
Seule l'Autorité des marchés financiers est autorisée à émettre
le certificat (le droit d'exercice) d'un conseiller en sécurité financière.
Pour devenir un conseiller en sécurité financière, il faut être titulaire d'un
DEC ou d'un AEC, il faut suivre une formation et ensuite réussir les examens
auprès de l'AMF. Une fois le droit d'exercice obtenu, le conseiller devra
chaque année suivre et réussir différentes formations et ainsi obtenir des
unités de formation continue lui permettant de maintenir son droit d'exercice
en vigueur. Cela lui permet d'être à jour sur les nouveaux règlements et les
nouvelles lois gérant la pratique de son métier.
Quelles
sont les perspectives d'avenir?
À cause du
vieillissement de la population, le domaine des assurances de personnes et des
services financiers a connu une forte expansion au cours des dernières années.
Les perspectives sont donc excellentes au sein d'une industrie qui a un chiffre
d'affaires évalué à 14,75 milliards de dollars au Québec (données de 2016).
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l'expérience en assurance de personne. Nous sommes en pleine expansion et nous
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